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法律知識:?冀洕缸锏念}目要點匯總

2020-07-23 17:27:11| 來源:中公事業單位考試題庫

隨著商品經濟和市場經濟的不斷發展,為了追求高效益,經濟犯罪屢禁不止。生活中破壞社會主義市場經濟秩序的犯罪也隨處可見,例如非法集資、保險詐騙、信用卡詐騙等等,這些鮮活的案例也成為了事考出題人的出題素材。本文通過梳理?嫉慕洕缸镒锩,幫助考生掌握出題要點,快速上分。

一、貨幣犯罪

(一)偽造貨幣罪

偽造貨幣罪,是指違反國家貨幣管理法規,仿照貨幣的形狀、色彩、圖案等特征,使用各種方法非法制造出外觀上足以亂真的假貨幣,破壞貨幣的公共信用,破壞金融管理秩序的行為。

【出題要點】

1. 貨幣,指的是正在流通的法定貨幣,包括人民幣、港元、澳門元、新臺幣等其他國家的法定貨幣。如果偽造停止流通的貨幣未使用的,構成詐騙罪的預備;偽造停止流通貨幣并使用的,以詐騙罪論處

2. 偽造不同于變造。偽造是整個為假,變造是真假參半。

(二)出售、購買、運輸假幣罪

出售、購買、運輸假幣罪是指出售、購買偽造的貨幣或者明知是偽造的貨幣而運輸,數額較大的行為。

【出題要點】

1. 出售是有償轉讓。

2. 出售假幣罪和使用假幣罪的區別在于交易的對方是否知道是假幣。如果購買方明知是假幣,出售方構成出售假幣罪;如果購買方不知道是假幣,出售方則構成使用假幣罪。

(三)持有、使用假幣罪

持有、使用假幣罪,是指明知是偽造的貨幣而故意持有或者使用,數額較大的行為。

【出題要點】

1. 使用,是指將假幣當做真幣在市場上流通。只是為了顯擺自己的經濟實力展示假幣因為沒有在市場上流通因此不是使用假幣。

2. 使用分為對人使用和對機器使用。對人使用時包括進行交易、繳納罰款、贈送等并且要求對方不知情;對機器使用主要是對自動售貨機或者ATM機使用。

(四)貨幣犯罪的罪數問題

1. 自己偽造貨幣后+自己持有、使用、出售、運輸貨幣→定偽造貨幣罪一罪(后續行為被吸收)

2. 購買+使用假幣→只定購買假幣罪,從重處罰

3. 使用假幣購物→使用假幣罪和詐騙罪想象競合

4. 在ATM機上存假幣,取真幣→使用假幣罪和盜竊罪數罪并罰

二、金融詐騙犯罪

(一)信用卡詐騙罪

信用卡詐騙罪是指以非法占有為目的,違反信用卡管理法規,利用信用卡進行詐騙活動,騙取財物數額較大的行為。包括:

(一) 使用偽造的信用卡,或者使用以虛假的身份證明騙領的信用卡的;

(二) 使用作廢的信用卡的;

(三) 冒用他人信用卡的;

(四) 惡意透支的。

【出題要點】

1. 本罪所成的“信用卡”指的是銀行卡,既包括具有透支功能的信用卡,也包括無透支功能的儲蓄卡、借記卡。

2. 冒用他人信用卡包括:非法取得他人信用卡+使用他人信用卡。

非法取得方式有:搶劫、搶奪、盜竊、侵占、敲詐、詐騙

使用的方式:對人使用(例如商場購物刷POS機)和對機器使用(例如在ATM機使用)。

傳統理論上對人使用構成詐騙罪,對機器使用構成盜竊罪(因為機器不可能被騙),但是隨著銀行卡詐騙案件越來越多,為了簡化基層法院的認定流程,根據最新的理論觀點,定罪時不再區分對人使用還是對機器使用,而是更多考量取得信用卡的方式定罪的方法,總結如下:

詐騙、侵占、敲詐、搶奪信用卡+無論是對人或是對機器使用→信用卡詐騙罪

搶劫信用卡+無論是對人或是對機器使用→搶劫罪

盜竊信用卡+無論是對人或是對機器使用→盜竊罪

拾得信用卡+無論是對人或是對機器使用→信用卡詐騙罪

3. 惡意透支指的是持卡人以非法占有為目的,超過規定限額或者規定期限透支,并且經發卡銀行催收后仍不歸還的行為。

(二)保險詐騙罪

保險詐騙罪,是指投保人、被保險人、受益人,以使自己或者第三人獲取保險金為目的,采取虛構保險標的、制造保險事故等方法,騙取保險金的行為。

【出題要點】

1. 能構成本罪的主體,只限于投保人(購買保險的人)、被保險人(人身保險標的)、受益人(保險金的支付對象)。

2. 本罪騙取的對象是保險人(保險公司)。

3. 本罪可以構成單位犯罪。

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(責任編輯:xxfb_zm)

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